Bộ Xử Lý Tiền Binance Advcash Trông Giống Như Một Hoạt Động Rửa Tiền Của Nga
Sự sụp đổ của các Ngân hàng Silvergate, Signature và Thung lũng Silicon đã khiến ngành công nghiệp tiền điện tử quay cuồng với vô số Không gian Twitter đóng khung sự kiện này như một “Chiến dịch Chokepoint 2.0” có chủ ý.
Đối với Sàn Binance, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, hóa ra đó lại là một tình huống đặc biệt khó khăn, bất chấp lời đảm bảo khó hiểu của Giám đốc điều hành Changpeng Zhao (CZ) rằng “Binance [sic] không bị lỗ tài sản tại Silvergate.”
Binance đã dành phần lớn thời gian tồn tại của mình như một loại hoạt động vô tuyến cướp biển, chưa bao giờ chạm vào vùng đất khô cằn — hoặc ít nhất là một khu vực tài phán nghiêm ngặt. Điều này, có thể hiểu được, đã ảnh hưởng đến khả năng trao đổi giữa fiat và tiền điện tử.
Vụ kiện của Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch (SEC) chống lại Binance đã kiểm tra các tổ chức doanh nghiệp mà CZ đã sử dụng để quản lý tiền của mình trong các ngân hàng hiện đã phá sản đó, đặc biệt là Key Vision, Merit Peak và Sigma Vision . Thật vậy, trường hợp của SEC rõ ràng phụ thuộc vào những tiết lộ về những chuỗi sở hữu mà chỉ những thất bại của các ngân hàng mới tiết lộ.
SEC cũng đã loại bỏ stablecoin của Binance bằng cách nhắm mục tiêu vào Paxos, công ty do New York quản lý đã quản lý BNB và cho nó tính hợp pháp.
Đối với Binance, công ty đã chiến đấu hết mình để thiết lập các dòng tài trợ fiat đầy nhiên liệu đó, nó đã trở lại bình thường.
Đến bây giờ, mọi người đều biết rằng Binance cũng đang tranh giành để tránh hoặc, nhiều khả năng, chuẩn bị cho một đòn pháp lý từ Bộ Tư pháp (DoJ). Các giám đốc điều hành đang hối hả rời khỏi nơi trông giống như một con tàu đang chìm .
Giới thiệu về Advcash
Đáng buồn là Protos thiếu quyền của trát đòi hầu tòa. Nhưng dựa trên thông tin có sẵn, hoạt động này là một cuộc diễu hành thực sự của những dấu hiệu đỏ về rửa tiền — từ nguồn gốc được ngụy trang sơ sài ở Nga và mối liên hệ với chính phủ, đến việc chấp nhận tiền gửi ẩn danh trên toàn thế giới và đội ngũ nhân viên ma của nó.
Nói cách khác, nó là một bộ xử lý thanh toán tiền điện tử. Có các hình thức xử lý thanh toán có tính hợp pháp lớn hơn hoặc thấp hơn. Các bộ xử lý thanh toán như Advcash đóng vai trò trung tâm trong nền kinh tế tiền điện tử, nhưng vai trò đó đòi hỏi phải ẩn danh so với các công ty đại chúng mà họ phục vụ.
Trong một lần trao đổi qua email, SEC đã đặt câu hỏi với Binance về vai trò của những bộ xử lý như vậy. Câu trả lời đã được tiết lộ:
“Các bộ xử lý thanh toán có mối quan hệ với nhiều đối tác ngân hàng khác nhau. Các đối tác ngân hàng duy trì tài khoản ngân hàng cho bộ xử lý thanh toán và tài sản của khách hàng của bộ xử lý thanh toán được duy trì trong các tài khoản này (nghĩa là tài sản BAM hoặc khách hàng của BAM gửi cho bộ xử lý thanh toán được ký gửi với đối tác ngân hàng). Những loại thỏa thuận này thường được gọi là 'quan hệ đối tác ngân hàng-fintech'. tức là họ thiết lập các tài khoản ngân hàng mà bản thân công ty không thể có được.”
Advcash làm việc với ai?
Ví bitcoin mà Protos đã xác định là dưới sự kiểm soát của Advcash cũng đã gửi tiền đến ví Coinbase và Bitfinex .
Ngoài những cái tên toàn cầu quen thuộc, Advcash cung cấp dịch vụ cho những ông lớn ở Đông Âu, như EXMO và WhiteBit, những người bằng cách nào đó vẫn tiếp tục cung cấp dịch vụ bằng hryvnya mặc dù Ngân hàng Quốc gia Ukraine cấm chuyển đổi tiền điện tử sang hryvnya như một phần của kiểm soát vốn thời chiến .
Mối quan hệ với Binance, ngày nay, đặc biệt đặc biệt, vì Advcash cung cấp dịch vụ tiền điện tử trên nền tảng của mình bằng cách liên kết với các tài khoản Binance.
Phân tích từ Similarweb cho thấy rằng hai miền được liên kết với Binance là những trang web được khách truy cập nhiều nhất vào Advcash .
Về phần mình, Binance đã đáp lại, khuyên người dùng nên truy cập Advcash như một cách để lấy tiền định danh ra khỏi sàn giao dịch tiền điện tử. Và SEC đã lưu ý, bao gồm ảnh chụp màn hình hướng dẫn này trong niên giám bằng chứng của ủy ban trong trường hợp chống lại Binance.
Advcash có trụ sở ở đâu?
Đăng ký công ty chính thức của Advcash là ở Belize, nhưng không có lý do gì để tin rằng công ty có bất kỳ cơ sở thích hợp nào ở đó.
Thật vậy, phần lớn các hoạt động kinh doanh của nó là ở Liên Xô cũ. Dữ liệu từ SimilarWeb cho thấy Nga, Ukraine, Litva, Israel và Venezuela là những người đóng góp lớn nhất cho lưu lượng truy cập trang web của Advcash. Quét nhanh LinkedIn cũng cho thấy phần lớn nhân viên được khai báo ở Nga và Ukraine.
Tuy nhiên, con số này rất ít. Điều này có thể là do chính sách tổng thể của công ty về độ mờ đục . Cũng có thể là do LinkedIn bị chặn bởi Roskomnadzor, cơ quan kiểm duyệt internet của Nga.
Phiên bản cũ hơn của trang web Advcash bao gồm số đường dây trợ giúp với mã vùng của Nga. Cuối cùng nó đã được thay thế bằng một dòng có số Belizean - nhưng với giờ hoạt động phù hợp với ngày làm việc theo Giờ chuẩn Moscow, cách Belize chín giờ.
Trang web không còn quảng cáo đường dây trợ giúp. Cả hai số cũ đều không phản hồi khi Protos thử chúng.
Một lợi ích chính của việc đăng ký ở Belizean là cơ quan đăng ký công ty của quốc gia này hầu như không bao gồm thông tin nhận dạng nào về công ty ngoài sự tồn tại của nó. Tương tự như vậy, giấy phép của công ty với Ủy ban Dịch vụ Tài chính Belize, cơ quan đăng ký những người chuyển tiền, hầu như không có thông tin gì .
Đây là một trong nhiều lý do khiến Belize vẫn nằm trong danh sách các khu vực pháp lý rửa tiền lớn của Bộ Ngoại giao Hoa Kỳ .
Mặc dù không có bất kỳ công ty nào giống Advcash có tên trong sổ đăng ký công ty của Nga, các phiên bản cũ hơn của trang web Advcash vẫn có sẵn và quảng cáo mối quan hệ với các ngân hàng lớn của Nga. Danh sách các đối tác giặt ủi của nó bao gồm Yandex Money và PrivatBank dựa trên trực tuyến, và những gã khổng lồ truyền thống AlfaBank và Sberbank, đã rơi vào lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ vào tháng 4 năm ngoái.
Các mối liên kết ban đầu của Advcash với thế giới tiền điện tử (được xem qua các hướng dẫn cũ của Nga trên VKontakte) hầu như chỉ là các dịch vụ thanh toán của Nga hoặc Trung Quốc. Đáng chú ý, những thứ đó bao gồm BTC-e, sàn giao dịch tiền điện tử được tiết lộ là một tổ chức rửa tiền.
Giám đốc điều hành BTC-e Aleksandr Vinnik hiện đang ngồi tù sau cuộc chiến dẫn độ kéo dài giữa Nga và Mỹ . Anh ta được cho là đang muốn được tham gia vào một cuộc hoán đổi tù nhân với phóng viên Evan Gershkovich của tờ Wall Street Journal đang bị bỏ tù.
Các video hướng dẫn cũ bằng tiếng Nga trên VKontakte cho thấy rằng Advcash tiếp tục phục vụ tốt BTC-e sau vụ bắt giữ ban đầu của Vinnik và tiếp tục làm việc với sàn giao dịch kế nhiệm, WEX, cho đến khi điều đó cũng sụp đổ khi tiết lộ rằng nó đang giúp tài trợ cho các chiến binh do Nga hậu thuẫn ở miền Đông Ukraine . Nó cũng đã làm việc với chính FSB của Nga.
Advcash là gì?
Advcash cho biết họ không hoạt động ở Hoa Kỳ nhưng Giám đốc điều hành chính thức của nó, Yaacov Bitton, dường như đến từ vùng ngoại ô Columbus, Ohio và sống ở Florida. Bitton đã không trả lời nhiều yêu cầu bình luận. Hồ sơ tài sản cho thấy Bitton sở hữu nhiều ngôi nhà khác nhau ở các Hạt Miami-Dade và Seminole cho đến khoảng thời gian Advcash ra mắt. Anh ấy đã ly hôn ở Miami-Dade County vào năm 2015.
Bitton bắt đầu kinh doanh lĩnh vực kinh doanh séc rút tiền mặt và cho vay ngắn hạn ngay sau khi tốt nghiệp đại học. Năm 2001, anh cùng với ba người họ hàng cũng làm việc trong lĩnh vực tài chính trở thành đại lý của World Cash Net, Inc. đăng ký tại Ohio và hoạt động tại Florida.
Bất chấp sự tồn tại ngoại tuyến của Yaacov Bitton, các tweet cũ cho thấy anh ấy đang đăng nhập với tư cách là cố vấn cho Kênh NVB, một chương trình bơm và xả có trụ sở tại Moscow và hỏi liệu ICO cho Bitconnect có mở cho công dân Hoa Kỳ hay không — chính ngày mà kế hoạch Ponzi khổng lồ sụp đổ. Người sáng lập của nó hiện đang phải đối mặt với cáo buộc từ DoJ.
Protos đã xác định được một mạng lưới rộng lớn các đăng ký công ty liên kết bổ sung bất chấp sự mờ mịt này.
Advanced Cash Ltd. đã được đăng ký tại Vương quốc Anh cho đến năm 2020. Adv Services LLC được thành lập tại Bang Washington vào ngày 29 tháng 8 năm 2011. Công ty đã có giấy phép chuyển tiền của Bang Washington từ tháng 8 năm 2012 đến tháng 7 năm 2020 trước khi bị giải thể.
Gần đây hơn, các bộ điều khiển tương tự đang tung ra một ví tiền điện tử có tên Adv2 thông qua một thực thể của Canada có tên là Payean Finance Inc., đã được đăng ký vào cuối năm 2021.
Một đăng ký ở Gibraltar cũng vẫn hoạt động.
Chủ sở hữu hưởng lợi (những người có quyền kiểm soát cuối cùng) của mạng này, cho đến gần đây, là công dân Nga, Artem Valerievich Abramov và Artem Sergeevich Shulepov. Abramov và Bitton đều là những người được ủy quyền cho một Florida LLC có tên là Adv Services cho đến khi họ rút lại đăng ký vào năm 2020. Những tài liệu đó cung cấp cho Abramov một địa chỉ ở Seattle, nhưng rõ ràng đó không phải là nơi cư trú.
Các phiên bản đầu tiên của đăng ký công ty tiếng Malta của Advcash đã xuất hiện trong Paradise Papers, một vụ rò rỉ dữ liệu hàng loạt từ công ty luật nước ngoài Appleby. Công ty đã được đăng ký tại Malta vào tháng 1 năm 2017. Vào đầu năm 2018, Binance cũng đã chuyển trụ sở chính của mình đến hòn đảo này , tìm cách lấy một tài khoản ngân hàng đã không có ở Nhật Bản.
Ngay sau đó, các cải cách hàng loạt đã quét qua đất nước khiến Binance phải rời đảo. Tuy nhiên, nó vẫn là một trung tâm cho hoạt động mờ ám của công ty trong EU. Advcash Ltd. giữ tư cách pháp nhân ở đó cho đến năm 2023.
Abramov và Shulepov đã điều hành một số công ty khác, dường như không liên quan trong nhiều năm. Có lẽ đáng chú ý nhất, Abramov dường như đã từng là một nhà thầu cho chính phủ Nga, kiếm được hơn 1 triệu đô la kinh doanh cho nó.
Nó làm gì?
Trong trường hợp của BTC-e, bản cáo trạng của DoJ đối với Vinnik đưa ra quan điểm rằng người dùng không thể cấp tiền cho tài khoản của họ trên BTC-e trực tiếp bằng tiền pháp định và thay vào đó phải chuyển khoản cho shell và các chi nhánh. Playbook dành cho Advcash có vẻ tương tự.
Hệ thống Advcash được bảo vệ bởi một số KYC sơ bộ. Các tài khoản đã được xác minh được rao bán trên khắp các diễn đàn hacker với mức giá từ 80-180 USD, tùy thuộc vào địa điểm. Các tài khoản của Ukraine đắt hơn một chút so với của Nga nhưng vẫn rẻ hơn đáng kể so với các tài khoản ở Liên minh châu Âu.
Advcash cũng có 'advcash' riêng, giống như một stablecoin nhưng không có sổ cái công khai và dường như chỉ là một dấu hiệu trong nhật ký nội bộ . “Chúng tôi không có blockchain. Tôi không thể tiết lộ bất kỳ số liệu nào,” Andrew K. nói với Protos trong một email.
Nó giống với những gì xuất hiện trong bản cáo trạng của DoJ về BTC-e. Ngoài số bitcoin trị giá 4 tỷ đô la mà nó đã xác định được trong sàn giao dịch, các công tố viên đã ghi nhận “giá trị hơn một tỷ đô la” của cái được gọi là 'mã BTC-e'. Mã BTC-e cho phép người dùng BTC-e gửi và/hoặc nhận tiền tệ fiat và tiền kỹ thuật số cho người dùng BTC-e khác.”
Khi một sàn giao dịch đi xuống, những khoản tiền gửi đó sẽ 'gặp sự cố'.
Ngoài ra, Advcash cung cấp tiền gửi tại các địa điểm không được tiết lộ trên khắp Liên Xô cũ, Trung Quốc, Ma Cao, Đông Nam Á, Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, Israel và một loạt các địa điểm truyền thống khác ở nước ngoài. Protos đã liên hệ với tài khoản Telegram được liệt kê trên trang web của Advcash về việc thiết lập mức giảm như vậy ở Ukraine.
Nhà điều hành đã chuyển câu trả lời từ tiếng Anh sang tiếng Nga và nói rằng các khoản tiền gửi như vậy bắt đầu ở mức 20.000 đô la , không có loại tiền tệ nào khác được chào đón. Khi được hỏi về những giấy tờ cần thiết để nhận dạng, người được hỏi nói: “Anh không cần giấy tờ gì cả.” Vị trí đã được xác định.
Andrew K. đã xác định đây là các dịch vụ của bên thứ ba, mặc dù được liệt kê trên nền tảng Advcash và chạy khỏi các kênh Telegram bao gồm các biến thể của nó trong tên của họ.
Ý nghĩa của tất cả những điều này xảy ra ở Nga và Liên Xô cũ là các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán của Nga không quan tâm đến việc họ phục vụ ai , ngay cả những dịch vụ có vẻ hợp pháp hơn. Hydra cung cấp rút tiền qua Yandex và Qiwi Pay - dịch vụ thanh toán địa phương được đánh giá cao - cũng như các ngân hàng truyền thống hơn.
Advcash cũng làm như vậy.
Như một bài đánh giá từ một trang web công nghệ của Nga từ tháng 3 vừa qua đã nói: “Vào năm 2023, ví của Advcash sẽ giúp người Nga giải quyết các vấn đề tài chính của họ trong khuôn khổ các biện pháp trừng phạt.”
Có gì sai với điều đó?
Tính ẩn danh của các nhà cung cấp bên thứ ba là một phần cốt lõi trong mô hình kinh doanh của họ. Nếu không có sự rõ ràng về hoạt động kinh doanh của mình, họ có thể lọt qua mạng lưới thẩm định của ngân hàng để phục vụ những khách hàng mà chính ngân hàng cũng không cho phép.
Ngành công nghiệp tiền điện tử có xu hướng coi sự mờ ám của công ty theo mệnh giá, đặc biệt là miễn là tiền vẫn tiếp tục chảy.
Tuy nhiên, điều này đã nhiều lần giáng đòn vào ngành công nghiệp tiền điện tử. Ví dụ nổi tiếng nhất về bộ xử lý thanh toán bẩn như vậy là Crypto Capital Corp (CCC) , bộ xử lý người Panama cho BitFinex, cũng như một loạt các băng đảng ma túy.
Việc chính phủ tịch thu tài sản của CCC đã dẫn đến việc Bitfinex biển thủ tài sản từ công ty chị em của nó, Tether.
Đối với Binance, đây không phải là lần đầu tiên nó dính líu đến một 'bộ xử lý thanh toán' mà trên thực tế nó chỉ là một phương tiện để tránh xa tiền bẩn. Ví dụ, Binance là đối tác lớn nhất của Bitzlato , sàn giao dịch có trụ sở tại Moscow mà Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã xử phạt vào tháng Giêng. Đối tác lớn thứ hai của Bitzlato là Hydra, thị trường darknet lớn nhất thế giới và kế hoạch Ponzi của Nga Finiko, theo Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ.
Mặc dù đã chi rất nhiều tiền cho việc tuyển dụng các quan chức tuân thủ, nhưng việc Binance tiếp tục phụ thuộc vào Advcash trên thế giới là bằng chứng tích cực rằng công ty đã trở nên lão luyện trong việc ủy quyền và thuê ngoài các giao dịch mờ ám của mình .
Nhận xét
Đăng nhận xét